Сейчас,в военное время украинцы,чаще становятся мишенью для форекс мошенников, предлагающих возможность торговать иностранной валютой, контрактами на разницу, бинарными опционами, криптоактивами и другими финансовыми инструментами. Они обещают высокую доходность и гарантированную прибыль от такой торговли, продвигая свои услуги через контекстную рекламу поисковой системы Google.
В наше поле зрения снова попал форекс-брокер под названием ХDIRECT ( Икс Директ/ Икс/Дайрект), который имеет признаки мошеннического проекта, основанного на невежестве населения в отношении биржевой торговли. О нем мы писали еще в далеком 2018 году.
Веб-сайт ХDIRECT приветствует нас заверениями в том, что он является «лицензированным и регулируемым» форекс-брокером, с миллионом клиентов, работающим с 2005 года с офисом в Киеве.
Однако, заявления ХDIRECT о том, что он является реальным поставщиком финансовых услуг в Украине и мире довольно преувеличено и спорно. Более тщательный осмотр подтверждает наши подозрения, что это не легитимный форекс-брокер, а скорее хитрая афера, нацеленная на неопытных пользователей из Украины. В ваших интересах держаться от Икс Директ (Икс Дайрект) подальше. Давайте разберемся, почему.
В Вануату бузина, а в Варшаве дядько.
Первый красный флажок заключается в том, что очень трудно понять, кто стоит за этим брокером. Когда вы посещаете веб-сайт законного брокера то ожидаете найти четкую и подробную информацию о компании, которая является поставщиком услуг, где она базируется и каким органом регулируется. Информация о компании, стоящей за этим брокером довольно противоречива. Согласно домашней странице веб-сайта, проект ХDIRECT принадлежит и управляется компанией Xeta Direct Ltd, которая зарегистрирована в оффшорной юрисдикции — Вануату. Рядом, в нижнем колонтитуле сайта мы видим еще одну компанию: Progress Inwestor LLC, ( регистрационный номер 0000354657) базирующейся в Польше по адресу:44 Szańcowa str., Warsaw, Poland, 01-458. При этом на сайте не указано, какова роль польской компании Progress Inwestor в этом проекте.
Мы подозреваем, что роль компании Progress Inwestor состоит лишь в формальном обладании торговой маркой интернет-проекта без которой невозможно зарегистрировать домен верхнего уровня UA. Размещение сайта странного вануатско-польского проекта на украинском домене указывает лишь на то, что он нацелен на украинского инвестора.
Что известно о польской компании Progress Inwestor из открытых источников ?
Согласно информации из польского судебного регистра собственником компании Progress Inwestor является Адамович Богдан-Станислав
Компании Progress Inwestor занимается хозяйственной деятельностью не связанной с биржевой торговлей и торговлей на рынке форекс.
ХDIRECT утверждает, что является международным брокером с офисом в Киеве. Тем не мене, брокер не лицензирован финансовыми регуляторами Украины. В этом можно убедиться, посетив сайты национальных финансовых регуляторов (ГКЦБФР и НБУ) и проверив соответствующие реестры. В разделе «правовая информация» есть ссылка на Регламент предоставление услуг. Хотя этот документ носит общий характер, но он явно дает понять, что мы вступаем в отношения именно с оффшорной компанией Xeta Direct Ltd.
Обращаем внимание,что наличие лицензии в республике Вануату не дает компании Xeta Direct Ltd права предоставлять брокерские услуги в юрисдикции Украины. Если вы гражданин Украины и решили инвестировать деньги в форекс или акции, сначала внимательно проверьте, действительно ли выбранный вами брокер лицензирован Национальным банком Украины и/или Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку Украины (ГКЦБФР). В Украине именно на эти органы возложена ответственность за осуществление государственного регулирования рынка форекс и рынка ценных бумаг. Законами украины установлены определенные правила, чтобы гарантировать безопасность средств клиентов. Эти правила включают сегрегацию клиентских счетов, меры по снижению риска, такие как ограничения кредитного плеча и защита от отрицательного баланса, а также повышенные требования к капиталу для лицензирования брокера. Мошеннические брокеры не подчиняются этим украинским правилам. Они специально регистрируются в оффшоре, чтобы оставаться анонимными и неотслеживаемыми.
Хотим отметить, что некоторые легальные форекс брокеры также имеют оффшорные дочерные компании. Цель таких компаний — предложить клиентам более конкурентоспособные условия и избежать более строгих правил, которые существуют в таких юрисдикциях, как Великобритания, ЕС и США. Напомним, что все лицензированные брокеры Вануату должны иметь залог в размере 50 000 долларов США, чтобы доказать свой долгосрочный подход к клиентам и относительную финансовую стабильность. В тоже время, эти требования не очень жесткие по сравнению с теми, что существуют Украине.
В любом случае, если вы пользуетесь услугами оффшорного брокера ХDIRECT, вы не можете полагаться на какие-либо нормативные меры защиты со стороны национального регулятора.
ХDIRECT предлагает стандартные торговые платформу MetaTrader, xStation 5 а также мобильное приложение xStation Mobile – для устройств Android и iOS.
ХDIRECT предлагает три типа торговых счетов – Standard, Pro и Prо+. Максимальное кредитное плечо всех счетов 1:200
Напоминаем, что торговля с высоким кредитным плечом несет в себе риски внезапных и чрезмерных потерь. Для примера, максимальное кредитное плечо 1:30 разрешено в Европейском Союзе и Великобритании и 1:50 в Соединенных Штатах.
Веб-сайт ХDIRECT не предоставляет никакой информации о способах пополнения депозита торгового счета, условиях вывода средств, а также о комиссиях при пополнении и выводе средств.
В сети интернет обнаружилось много как позитивных, так и негативных отзывов. Вот эти отзывы.
ХDIRECT предоставляет нам четкий пример того, почему важно всегда проверять информацию, которую мы видим в Интернете. Проверка баз данных соответствующих финансовых регуляторов показывает, что ни один из них не лицензировал брокера с таким названием как ХDIRECT или Xeta Direct.
Мошенничество всегда начинается невинно — брокер дает в интернете рекламу, обещает доходы от биржевой торговли на современных платформах. Вам могут рассказать истории о людях, работающих в качестве профессиональных трейдеров и получающих приличный побочный доход . Вы решаете открыть счет у брокера, чтобы увидеть, как это работает. Чтобы зарегистрироваться, вы должны предоставить свой номер телефона и адрес электронной почты. После этого брокер не оставит вас в покое до того, как вы пополните депозит, необходимый для открытия счета. А дальше мошенники сделают все возможное, чтобы заставить вас вносить все больше и больше. Они будут звонить вам, уговаривать вносить новые депозиты и манипулировать результатами, чтобы вам казалось, что вы получаете прибыль. Проблемы начнутся, как только вы попытаетесь вывести эту прибыль — ваш брокер найдет различные причины для отказа в снятии средств, например дополнительные налоги или пункты в Клиентском соглашении (чаще всего связанные с бонусами или общими условиями вывода средств). Рано или поздно вы поймете, что что-то не так – но ваши деньги к тому времени будут уже у мошенников.
Вас обманули мошенники — псевдо-брокеры форекса? Обнулили счет, не выводят деньги, требуют оплатить «комиссии» и «налоги» за возможность вывода средств? Обращайтесь к нам за помощью в возвратах из брокеров через процедуру чарджбек. ЗАПОЛНИТЕ ФОРМУ Наши контакты: Украина, г. Киев, ул. Черняховского, 29 +38 (067) 911-56-53 +38 (073) 588-38-38 +38 (044) 222-63-04 [email protected] |